Banestes tem lucro recorde de R$ 226 milhões no primeiro semestre
Trata-se do melhor resultado semestral da série histórica e um crescimento de 16,7% em relação ao mesmo período de 2025
O Banco do Estado do Espírito Santo (Banestes) registrou lucro líquido de R$ 226 milhões no primeiro semestre de 2026, um crescimento de 16,7% em relação ao mesmo período de 2025. Trata-se do melhor resultado semestral da série histórica da instituição.
No segundo trimestre, o lucro líquido atingiu R$ 135 milhões, alta de 49,2% frente ao primeiro trimestre do ano. Os dados foram divulgados nesta quarta-feira (12).
Receitas financeiras e controle de despesas
O desempenho semestral foi impulsionado principalmente pela evolução das receitas de intermediação financeira, que cresceram 12,3% em doze meses. Houve destaque para os resultados de títulos e valores mobiliários, com alta de 14,2% em doze meses, e de operações de crédito, que avançaram 9,9% em doze meses.
Além disso, o banco manteve eficiência no controle das despesas administrativas, contribuindo para a expansão da rentabilidade no período.
Gestão, rentabilidade e foco no Espírito Santo
O presidente do Banestes, Carlos Artur Hauschild, destacou os atributos estratégicos de gestão que garantiram os resultados do semestre.
"O Banestes impulsionou seu desempenho operacional e rentabilidade por meio de ações e medidas estratégicas de alta performance. A alocação otimizada de ativos na tesouraria e a expansão seletiva da carteira de crédito comercial foram pilares centrais. Além disso, o rigoroso controle das despesas administrativas, aliado à gestão prudencial do risco com a manutenção de provisões preventivas (PCLD) em níveis adequados, demonstra o compromisso contínuo com a estabilidade e governança institucional"
Em sua análise, Hauschild ressaltou ainda o compromisso com o crescimento local.
"A solidez e o crescimento do Banestes são fatores de grande importância para o fortalecimento da economia do Espírito Santo. Temos o compromisso de contribuir com o desenvolvimento sustentável do estado e de gerar valor aos acionistas"
Faturamento, margem financeira e indicadores de retorno
No segundo trimestre, o faturamento alcançou R$ 1,7 bilhão, avanço de 9,6% em doze meses e de 3,7% em três meses. No acumulado do primeiro semestre, o faturamento somou R$ 3,3 bilhões, crescimento de 11,3% frente ao mesmo período de 2025.
A margem financeira líquida atingiu R$ 682 milhões no semestre, alta de 3,3% em relação ao primeiro semestre de 2025. Já o resultado operacional totalizou R$ 306 milhões no período, um avanço de 5,4% em doze meses.
O Retorno sobre o Patrimônio Líquido médio anualizado (ROE) ficou em 18,4%, refletindo a capacidade de geração de valor para o acionista. O Retorno sobre o Ativo Total médio anualizado (ROA) manteve-se em 1,1%, indicando estabilidade econômico-financeira da instituição.
Eficiência operacional e remuneração aos acionistas
Como reflexo desse desempenho, o Banestes manteve métricas sólidas de produtividade. O índice de eficiência operacional fixou-se em 48,9% no segundo trimestre e em 50,0% no acumulado do primeiro semestre.
O índice de eficiência operacional ajustado ao risco atingiu 54,0% no segundo trimestre e 58,5% no acumulado dos seis primeiros meses de 2026, demonstrando equilíbrio entre alocação de ativos e controle de riscos.
Aos acionistas, foram destinados R$ 55 milhões a título de Juros sobre Capital Próprio (JCP) no segundo trimestre, acumulando R$ 111 milhões no semestre. Desse total, R$ 51 milhões foram destinados ao Governo do Estado do Espírito Santo, acionista controlador, somando R$ 103 milhões no semestre.
Patrimônio, captação e crescimento da base
O Patrimônio Líquido do Banestes alcançou R$ 2,5 bilhões, crescimento de 6,5% em doze meses e de 3,9% em comparação com 2025.
Os Recursos de Terceiros Captados e Administrados somaram R$ 47,2 bilhões, uma expansão de 8,9% em doze meses e de 6,9% em relação ao fechamento de 2025. Esse avanço reflete a solidez institucional e a eficiência das estratégias de captação.
Entre as principais linhas, houve destaque para:
- Depósitos judiciais, que cresceram 14,8% em doze meses, atingindo R$ 4,9 bilhões;
- Depósitos a prazo, com alta de 10,3% em doze meses, alcançando R$ 15,0 bilhões;
- Fundos de investimento, que avançaram 5,9% em doze meses, totalizando R$ 9,0 bilhões.
Os Recursos Aplicados (Ativo Total) encerraram o período em R$ 42,5 bilhões, uma expansão de 9,1% em doze meses e de 6,9% frente ao fechamento de 2025.
Crédito, carteira ampliada e segmentos em destaque
O crescimento do ativo é reflexo direto da performance das operações de crédito, que somaram R$ 11,8 bilhões e avançaram 4,3% em doze meses. A estratégia de liquidez elevou ainda os recursos totais em tesouraria para R$ 26,2 bilhões, alta de 10,4% em doze meses e de 10,2% em seis meses.
A Carteira de Crédito Ampliada encerrou junho de 2026 em R$ 14,7 bilhões, com redução estratégica de 2,6% em doze meses e de 3,2% em seis meses, influenciada pela liquidação de ativos financeiros privados diante do momento do mercado de títulos.
Apesar disso, a Carteira de Crédito Comercial permaneceu em expansão, com crescimento de 3,8% em doze meses e de 1,8% em seis meses. As receitas com operações de crédito avançaram 9,9% em relação ao primeiro semestre de 2025, com destaques para consignado, capital de giro e imobiliário.
Entre as linhas de crédito, o saldo da carteira de Crédito Rural cresceu 23,8% e passou a representar 10,2% do total da carteira comercial. O Crédito Consignado, responsável por 30,0% do portfólio, subiu 7,9% e se aproximou de R$ 3,9 bilhões de saldo.
Serviços, cartões e faturamento com Banescard Visa
As receitas com prestação de serviços e tarifas alcançaram R$ 101 milhões no segundo trimestre, um avanço de 7,6% em doze meses. No acumulado do semestre, o montante chegou a R$ 201 milhões, alta de 9,1% frente ao primeiro semestre de 2025.
No segmento de cartões de crédito e débito, as estratégias de fidelização e expansão da base refletiram-se diretamente no faturamento consolidado do Banescard Visa, que movimentou R$ 2,7 bilhões no primeiro semestre de 2026.
Ratings de crédito e reforço da solidez
A solidez financeira do Banestes é atestada pelas principais agências globais de classificação de risco. A Fitch Ratings reafirmou o rating nacional de longo prazo do banco em 'AA+(bra)', com perspectiva estável, destacando o perfil de negócios resiliente e a sólida capitalização.
Simultaneamente, a Moody’s Local Brasil atribuiu ao Banestes o rating de emissor e de depósito de longo prazo em 'AA.br', com perspectiva positiva, fundamentada na qualidade dos ativos, na robusta estrutura de liquidez e na importância estratégica da instituição no cenário regional.
Base de investidores, clientes e capilaridade
Em cinco anos, a base de acionistas do Banestes cresceu 78%, superando o marco de 42 mil investidores ao final do semestre. O banco encerrou o trimestre com uma base de relacionamento de aproximadamente 1,5 milhão de clientes.
A estratégia de fidelização e captação resultou em crescimento de 5,2% no segmento de Pessoa Jurídica e de 2,6% em Pessoa Física em doze meses.
O banco reafirmou ainda seu compromisso com a capilaridade e a excelência no atendimento, mantendo-se como o único banco presente em todos os municípios do Espírito Santo. A rede física é formada por 725 pontos de atendimento, distribuídos em 148 agências e postos de atendimento, 268 unidades de atendimento eletrônico e 309 correspondentes Banesfácil.
Desempenho das empresas controladas
No segundo trimestre de 2026, o Sistema Financeiro Banestes (SFB) seguiu demonstrando solidez por meio de suas empresas controladas e coligadas, com resultados apoiados em eficiência operacional, modernização tecnológica, governança e geração de valor sustentável.
A Banestes Seguros (Banseg) alcançou o maior resultado semestral de sua série histórica, com lucro líquido de R$ 26,5 milhões, alta de 51,1% em relação ao primeiro semestre de 2025. O ROE chegou a 21,5%, avanço de 31,1%, com contribuição de 11,7% no resultado consolidado do SFB.
A Banestes Corretora (Banescor) reforçou a estratégia de focar em produtos de maior rentabilidade e recorrência, com forte expansão nos seguros prestamistas, que registraram aumento de 872,0% na pessoa física e de 124,7% na pessoa jurídica frente ao segundo trimestre de 2025.
O trimestre também registrou crescimento de 9,0% na carteira de seguros de vida e o marco de R$ 1,0 bilhão em reservas de previdência, crescimento de 10,1% em relação ao mesmo período de 2025.
A Banestes Asset demonstrou resiliência operacional ao encerrar o segundo trimestre de 2026 com aproximadamente R$ 9,5 bilhões em ativos sob gestão, preservando posição de destaque no segmento de RPPS nacional. Mesmo diante da volatilidade da indústria de fundos, a gestora registrou lucro líquido de R$ 4,6 milhões, apoiado em disciplina de investimentos e eficiência operacional.
O período também foi marcado pelo fortalecimento de processos e pela otimização da plataforma para um portfólio diversificado em renda fixa, multimercados, ações e pelo FII Banestes Recebíveis Imobiliários (BCRI11), que soma cerca de 40 mil cotistas, consolidando bases para a geração contínua de valor ao SFB.
Onde encontrar o resultado completo
As informações completas sobre o Resultado do Segundo Trimestre e do Primeiro Semestre de 2026 do Banestes foram apresentadas em transmissão pelo canal oficial do banco no YouTube.
Os dados detalhados também podem ser consultados no site de Relações com Investidores, além das páginas da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e da B3.
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