Banestes anuncia lucro de R$ 413 milhões em 2025
Desempenho foi puxado principalmente pela expansão em operações de crédito, que seguem como o principal motor de receitas do banco
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O Banco do Estado do Espírito Santo (Banestes) teve lucro líquido acumulado de R$ 413 milhões no exercício de 2025, crescimento de 5,3% em comparação com o ano anterior. Os números foram divulgados na terça-feira (24), em reunião no Sheraton Vitória Hotel, em Vitória.
O desempenho foi puxado principalmente pela expansão das operações de crédito, que seguem como o principal motor de receitas da instituição. As receitas com crédito somaram R$ 2,1 bilhões, alta de 23,9% frente a 2024. Também contribuiu o avanço das receitas com serviços e com títulos e valores mobiliários (TVM), que atingiram R$ 3,3 bilhões, expansão de 14,5%.
Durante a divulgação, a diretoria ressaltou o caráter histórico do resultado. Desde 2018, o lucro líquido acumulado saltou de R$ 181 milhões para o patamar atual. Para o diretor-presidente do Banestes, José Amarildo Casagrande, o desempenho reflete a estratégia adotada pela instituição.
“Os resultados são frutos da competência técnica e administrativa. Ao longo dos sete anos da atual gestão, entregamos resultados positivos e recordes a cada ano, o que evidencia as ações positivas para entregar uma rentabilidade adequada aos nossos acionistas, com decisões assertivas e prudentes”, afirmou.
A colaboração e a confiança dos acionistas também foram destacadas pelo presidente durante o evento. No acumulado de 2025, os acionistas receberam R$ 237 milhões, o que representa um payout anualizado de 57,3%, ou seja, a parcela do lucro distribuída aos acionistas.
Apenas no quarto trimestre do ano passado, foram destinados R$ 132 milhões a título de juros sobre capital próprio (JCP) e dividendos.
O diretor de Relações com Investidores e de Finanças do Banestes, Silvio Grillo, destacou ainda que o banco alcançou a maior receita de intermediação financeira dos últimos cinco anos, somando R$ 5,5 bilhões.
“Esse montante foi suficiente para absorver as despesas financeiras e consolidar o maior resultado de intermediação da história do banco”, afirmou.
Apesar do resultado anual positivo, o desempenho trimestral mostrou desaceleração. Na comparação com o quarto trimestre de 2024, o Banestes registrou queda de 18,1% no lucro líquido, passando de R$ 133 milhões para R$ 109 milhões.
Plano para “surfar na onda” dos juros baixos
O resultado positivo ocorre em um cenário de juros elevados, com a Selic em 15%, ambiente favorável às instituições financeiras.
Para este ano, porém, é esperada uma trajetória de queda dos juros, possivelmente já a partir da primeira reunião do Copom, em março, segundo o diretor de Relações com Investidores e de Finanças do Banestes, Silvio Grillo.
Para “surfar nessa onda”, o banco já estruturou um plano. Um dos pilares é a alocação estratégica de ativos e passivos, já colocada em prática. Entre as medidas está o pré-fixamento de parte das carteiras de crédito e de títulos e valores mobiliários.
“A carteira de crédito consignado, por exemplo, é pré-fixada. A queda de juros não vai afetar, ela vai ficar mais ou menos estável”, afirmou.
Segundo o diretor, o banco se posicionou para preservar rentabilidade no novo ciclo monetário.
“O resultado, que é a receita menos a despesa, está estrategicamente alocado para que a gente ganhe margem durante essa onda de queda de juros”, disse.
Mesmo se a Selic recuar para cerca de 12%, a instituição deverá manter uma margem considerada adequada, afirmou.
Outra frente de preparação destacada pelo executivo é a gestão proativa das provisões para devedores duvidosos (PDD), que representam o risco de inadimplência da carteira. “É uma despesa ligada ao risco de o cliente não pagar um crédito. Então a gente faz isso proativamente”, explicou.
O banco também pretende reforçar a eficiência operacional, com investimento em tecnologia para, segundo Grillo, “produzir mais com um custo menor”.
Presidente da instituição, Amarildo Casagrande destacou a importância dos colaboradores para os resultados positivos. “Resultado ninguém faz sozinho”, disse.
Amarildo Casagrande reforçou ainda a importância do digital, mas destacando que não há previsão de fechar agências, e que a continuidade da expansão para fora do Espírito Santo dependerá de boas condições apresentadas.
Saiba Mais
Receitas
Receitas com prestação de serviços do Banestes avançaram 5,9%, impulsionadas pelos segmentos de Seguros e de Cartões. O resultado de Seguros atingiu R$ 185 milhões, apresentando uma sólida expansão de 16,6% em 12 meses. Paralelamente, as receitas provenientes de cartões registraram uma alta de 7,3%.
Empresas controladas
Banestes Corretora, Banestes Seguros e Banestes Asset tiveram um crescimento conjunto de 16,1% frente a 2024. Juntas, as empresas alcançaram R$ 108 milhões, valor que corresponde a mais de 26,2% do lucro líquido acumulado do Sistema Financeiro Banestes.
Banestes
Tem 88 anos de história, estando presente em todos os municípios do Espírito Santo. Ao todo, são 738 pontos de atendimento, compostos por 148 agências, 268 pontos de atendimento eletrônico e 322 correspondentes Banesfácil.
Reconhecimento
A Fitch Ratings reafirmou rating nacional do Banestes em AA+, com perspectiva estável, ressaltando o perfil de negócios equilibrado, forte rentabilidade e capitalização consistente.
A Moody’s Local atribuiu o rating AA.br, com perspectiva positiva, para o longo prazo e a nota máxima (ML A-1.br) para o curto prazo.
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