O profissional adequado para as suas finanças
Coluna foi publicada no sábado (13)
O setor do mercado financeiro é um dos mais aquecidos da atualidade. Existem hoje no Brasil muitas profissões relacionadas a esse mercado, como: planejador financeiro, analista financeiro, analista de crédito, agente autônomo de investimentos, assessor de investimentos, gestor de fundos, entre outros.
Nos Estados Unidos e na Europa já existe, há um bom tempo, o profissional que cuida da vida financeira de seus clientes, ofertando benefícios que visam maximizar o planejamento, o orçamento, o controle, o crescimento do patrimônio e a segurança financeira.
Esse profissional é o Wealth Planner (Planejador de riquezas). Ele desempenha uma função importante na vida financeira de seus clientes, oferecendo serviços que maximizam planejamento, orçamento, investimentos, seguros e créditos, blindando o patrimônio dos clientes.
Com planejamento e orçamento, o Wealth Planner atua na função de educador financeiro, instruindo as pessoas a fazerem escolhas conscientes frente às decisões que envolvem dinheiro no dia a dia, promovendo uma melhor compreensão de como suas decisões financeiras impactam seus objetivos de longo prazo.
Nos investimentos, o Wealth Planner pode ser um profissional multiplataforma, com carteiras administradas e personalizadas. Em alguns casos, seus honorários são baseados no modelo feebased ou taxa única, desta forma não existe conflito de interesse na hora de escolher o tipo de aplicação. Oferece taxas máximas da renda fixa e cashback nas taxas cobradas por aplicações. Assim, o cliente terá o melhor investimento naquele momento.
Quanto aos seguros, avalia as necessidades do cliente e recomenda políticas adequadas para cobrir riscos como saúde, vida, invalidez, entre outros. São realizadas propostas personalizadas visando a segurança em todo o processo de construção de patrimônio. Para isso, é realizado um leilão de cotações de acordo com as necessidades do cliente e, assim, busca-se no mercado as melhores propostas, garantindo excelentes negócios.
Em caso de créditos, empréstimos e financiamentos, é comum encaminhar as necessidades para uma multiplataforma proprietária que solicitará a análise das propostas. Também é realizado um leilão de cotações, com diversos parceiros. Esse procedimento cria uma economia sem precedentes, pois garante as melhores taxas de mercado.
O acompanhamento do cliente de forma contínua é primordial para garantir o sucesso do plano financeiro. A continuidade é pertinente, pois podem ocorrer mudanças na vida do cliente e também no mercado financeiro. O Wealth Planner revisará e/ou ajustará o plano para garantir que os objetivos traçados sejam alcançados.
Em resumo, um Wealth Planner é um parceiro estratégico que oferece orientação personalizada e especializada, com tecnologias de ponta, para que os clientes alcancem o controle financeiro, crescimento do patrimônio e a segurança ao longo de suas vidas.